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这并非中原证券年内首次遭监管处罚。河南证监局在2018年2月11日下发通知，表示对中原证券实施责令改正等监督管理措施，并指出公司存在合规管理制度不健全，机制不完善；合规管理意识薄弱，合规人员配置不足；内控管理制度执行不到位；重业务收入轻风险控制，考核激励机制失衡等问题。另外，副总裁赵丽峰、谢雪竹作为公司时任分管投资银行业务、合规管理的高级管理人员，未能勤勉尽责，对此负有直接责任，河南证监局对其予以公开谴责。

1-8月，商业汇票贴现发生额为6.1万亿，同比增长36.3%，其中电票贴现发生额为5.93亿，同比增长34.7%，占比达到97.2%，纸票贴现发生额为0.17亿；银票贴现发生额5.59万亿，同比增长37.5%，占比为91.7%，商票发生额为0.52亿，同比增长24.3%。

从票据的信贷属性来看，票据在贴现后银行需要计量贷款规模，在进行转贴现时，票据转出方释放贷款规模，票据转入方计量贷款规模，因此一般银行会通过票据来调节信贷规模。当信贷额度紧张时，银行会通过卖出票据来释放信贷规模，推动票据利率上行；而当信贷额度宽裕时，银行会买入票据来提高资本收益，带动票据利率下行，所以信贷规模会影响到票据的需求，进而影响票据利率走势，而信贷规模受社会融资需求影响，当融资需求旺盛时，由于一般贷款的利率高于票据融资利率，银行更愿意放贷，导致信贷额度紧张。从图18可以看到，央行银行家问卷调查中的贷款需求指数和票据利率走势基本一致，指数越高，说明贷款需求越旺盛，对票据的挤占越明显，推动票据利率上行。另外，金融监管趋严，银行表外非标回表，也会对信贷额度造成影响。

司法拍卖平台显示，涉及北京农商行股权拍卖信息合计有13份，最小的500万股，最大的高达7796.62万股，对应起拍价格也在1768万元至2.76亿元不等，合计被拍卖股份3.33亿股，起拍价格合计11.7亿元，统一开拍时间为4月1日。“现在银行股权转让和拍卖太多了，一下子要一家机构拿出十几亿、数十亿，很多企业拿不出来，”一家城商行高管对券商中国记者分析，为了增加交易的成功率，这可能是导致上述北京农商行股权被分割成小块拍卖的原因。

第二道防线的执行主体是质控团队，要求对投行类业务实施贯穿全流程、各环节的动态跟踪和管理。第三道防线的执行主体是内核、合规及风控团队，要求通过介入主要业务环节，把控关键风险节点，实现公司层面对风险的整体管控。要点八：内核机构应如何安排？监管人士表示，内核履职机构可以包括两个部分，一是常设的内核机构，一是非常设的内核机构。“常设的内核机构，是可以由公司来自行决定，是不是要需要设立这么一个履职机构，非常设内核机构则是必须要设立的。”

今年10月份，中国人民保险集团股份有限公司迎来人事调整，监事长林帆到龄退休，由进出口银行副行长黄良波接任。更早之前有消息称，黄良波有可能接替赴任河北省人民政府副省长的葛海蛟，出任光大银行行长。现年55岁的黄良波出身央行，其公开显示的履历主要包括央行系统和进出口银行两个阶段。公开信息显示，黄良波1964年12月出生，湖南华容人，毕业于中国人民大学。1986年7月参加工作，1991年进入央行人事司工作，2004年升任人事司（党委组织部）副司长。2006年外调人行南宁中心支行担任行长兼外汇管理局广西区分局局长。2010年，黄良波调任中国进出口银行人力资源部总经理、党委组织部部长，一年后升任行务委员，三年后升任行长助理。2015年2月，升为党委委员、副行长。